Существуют несколько критериев, позволяющих банкам классифицировать денежные переводы как подозрительные. Эксперты портала «Банки.ру» поделились этой информацией.
По их словам, в соответствии с антиотмывочным законом, российские банки обязаны следить за всеми переводами, превышающими 600 тысяч рублей. Финансовые учреждения должны также обращать внимание на операции по списанию и зачислению сумм от 100 тысяч рублей в день и свыше миллиона рублей в месяц.
В дополнение к рекомендациям Центрального банка России, каждое коммерческое учреждение может устанавливать свои собственные критерии для выявления подозрительных операций. Таким образом, перевод ниже 100 тысяч рублей за день может быть рассмотрен как сомнительный, так как предостерегает аналитик Эряния Бочкина.
Важно помнить, что сумма перевода — это не единственный фактор. Другие параметры также играют роль. Например, если клиент осуществляет более 30 переводов в день, это может привлечь внимание банка.
Кроме того, особое внимание будет уделено клиентам, которые, например, получают переводы от более чем десяти различных физических лиц за сутки или от более пятидесяти — в течение месяца. Быстрые переводы средств, происходящие менее чем через минуту после зачисления, также будут под наблюдением.
Финансовые организации также обращают внимание на карты, с которых выполняются переводы. Подозрительными могут стать переводы с карт, по которым не производятся оплаты за жилищно-коммунальные услуги, связь и другие бытовые расходы.
